Avez-vous une idée de l'âge où vous pourrez prendre une retraite confortable? D'où proviendront vos revenus? Votre planificateur financier vous amènera à vous poser les bonnes questions. Planification financière personnelle intégrée contre les vecteurs. Succession Dans toute planification financière, il faut tenir compte des notions juridiques qui ont une influence sur la transmission et la conservation de votre patrimoine au décès, c'est-à-dire votre succession. La première chose dont il faut s'assurer, c'est que votre patrimoine successoral sera dévolu aux personnes souhaitées.
D'après les calculs de Carmen et Justin, il leur reste de l'argent après avoir soustrait le montant nécessaire pour atteindre leurs objectifs. Ils rembourseront donc leurs dettes, puis feront des placements. Si la différence est positive, remboursez vos dettes ou ajoutez le montant à votre épargne. Si la différence est négative, vous avez différentes options: Réduire. Diminuez vos dépenses et rajustez l'information indiquée à l'étape 3. Persévérer. Travaillez plus pour gagner davantage d'argent et rajustez l'information indiquée à l'étape 3. Modifier vos objectifs. Réduisez le coût de vos objectifs ou leur nombre, ou remettez les à plus tard, et rajustez l'information indiquée à l'étape 4. Adopter une planification financière intégrée : pourquoi et comment ?. Utiliser vos actifs. Si vous avez des actifs dont vous ne prévoyez pas vous servir pour répondre à des besoins futurs, envisagez de les utiliser pour atteindre vos objectifs. Mais ne sacrifiez pas d'importants objectifs pour satisfaire des désirs à court terme. Les étapes 1 à 5 vous permettent de dresser votre portrait financier.
Nous pouvons vous aider à colliger les données et bâtir le sommaire de vos immobilisations de sorte que les décisions liées à la cession des immobilisations, à la retraite, à votre succession et à vos assurances soient prises à partir d'informations précises.
Le répertoire des Pl. Planification financière personnelle integre et. Fin. de l'IQPF est strictement réservé à l'usage des consommateurs à la recherche de professionnels. Veuillez prendre note que l'IQPF prendra les moyens nécessaires pour faire cesser toute utilisation ne respectant pas les termes et conditions d'utilisation du répertoire tels qu'indiqués au paragraphe précédent, y compris tous les recours légaux mis à sa disposition, notamment mais non limitativement contre toute personne qui utilise le répertoire public pour effectuer de la sollicitation commerciale auprès des planificateurs financiers. Si vous êtes un employeur et que vous désirez recruter un planificateur financier, veuillez vous référez à notre service d'affichage d'offres d'emplois.
Dans ce tableau, vous pouvez indiquer vos objectifs à court, moyen et long terme. Vous pouvez ensuite estimer combien vous devez épargner pour les atteindre. Pour la plupart des gens, le premier objectif financier devrait être de rembourser les dettes qui coûtent cher. Carmen et Justin ont seulement indiqué quelques objectifs, mais les objectifs pourraient être beaucoup plus nombreux. Inscrivez vos objectifs les plus importants. Habituellement, votre premier objectif devrait être de rembourser vos dettes dont le taux d'intérêt est élevé. ÉTAPE 5 ÉTAPE 5 - Aurai-je assez d'argent pour atteindre mes objectifs? Dans ce tableau, vous comparez votre revenu, vos dépenses et l'épargne dont vous avez besoin pour atteindre vos objectifs. S'il vous reste de l'argent, utilisez le d'abord pour rembourser vos dettes. Planification financière personnelle integre d. Par la suite, vous pourrez mettre de l'argent de côté pour répondre à des besoins futurs ou atteindre vos objectifs plus rapidement, ou vous pourrez ajouter des objectifs moins prioritaires à votre plan.
Votre planificateur financier sait très bien que vous valez beaucoup plus que la valeur nette qu'il calcule pour vous, mais il doit tout savoir sur les éléments qui composent votre actif et votre passif pour vous appuyer dans l'atteinte de vos objectifs financiers. Fiscalité L'impôt est nécessaire au financement des dépenses publiques et à une certaine justice sociale. Mais même si nous devons tous payer notre juste part, il reste que personne ne devrait payer plus qu'il ne le faut. Votre planificateur y voit pour vous. Placements Avec sa connaissance des notions de placement, le planificateur financier est en mesure d'évaluer votre portefeuille actuel et de vous guider dans le choix d'une stratégie de placement appropriée à votre situation, à vos contraintes et à vos objectifs. Accueil - Hudon & Gauthier. Ensuite, il pourra coordonner la mise en place de cette stratégie et en suivre l'évolution. Retraite La retraite représente le dernier tiers de votre vie. C'est beaucoup d'années, et il faut les planifier. Avez-vous déjà pensé à la façon dont vous passerez ces années?